Selon l’un des chapitres du Financial Stability Report de la Banque de Maurice qui vient d’être publié, le Mauricien est le premier emprunteur des banques commerciales. Pas pour des produits de luxe, mais pour s’acheter ou construire une maison. Le crédit bancaire au ménage continue à augmenter, passant de 16,8% en mars 2010 à 18,3% une année plus tard. Toutefois, la majorité de ces crédits sont dédiés à des housing loans. Le crédit résidentiel a augmenté de 21,5% en juin 2011. Suttyhudeo Tengur, président de l’Association pour la protection des consommateurs affirme que de plus en plus de mauriciens sont surendettés face à cette pratique. De ce fait, il devait ajouter que les banques commerciales devraient notamment baisser leurs coûts. Cangayen Pillay, Président de l’Association Sale By Levy estime pour sa part que les banques doivent maintenir un faible taux d’intérêt. Il soutient aussi qu’il est primordial que ces institutions respectent certaines règles et adoptent des mesures adéquates. Même son de cloche du coté de Jean Clément Cangy, de l’Institut pour la Protection des Consommateurs. Ce dernier affirme qu’il faudrait plus de flexibilité en ce qui concerne les housing loans. Malgré la situation économique difficile tant localement qu’à l’étranger, les banques se sont toujours montrées bien disposées à entretenir les demandes de crédit résidentiel. Ces emprunts sont en général hypothéqués par des actifs qui valent bien plus que le montant de l’emprunt recherché. Le tout couplé à un taux d’intérêt excessif. C’est là où le bat blesse.